Компания Figure Technologies продала инвесторам обеспеченные активами облигации (ABS) на нативном блокчейне Provenance на $150 миллионов долларов. Как сообщает The Block, благодаря структурированию секьюритизации на распределенном реестре инвестор получил экономию в 1%.
Секьюритизация — это одна из форм привлечения финансирования посредством выпуска ценных бумаг, обеспеченных активами, которые генерируют стабильные денежные потоки. Такими активами могут выступать портфель ипотечных кредитов, коммерческая недвижимость и др. Термин произошел от англ. securities — ценные бумаги.
В сделке, где Figure Technologies выступил в роли эмитента бумаг, партнерами компании стали Jefferies Financial Group, Nomura Holdings и Tilden Park Capital.
«До сих пор в отрасли только тестировали доказательство концепции, но этот первый в истории проект ABS, который вышел на стадию эксплуатации, говорит о том, что времена изменились», — заявил CEO компании Майк Кагни.
Для рынка секьюритизации в $3 триллиона долларов это сулит потенциальную экономию в $30 миллардов — Provenance позволяет автоматизировать процессы ручного труда и сократить затраты на обработку документов и оплату услуг традиционных посредников.
Присвоение рейтинга ценным бумагам на блокчейне не обязательно. Но в компании отметили, что одно из рейтинговых агентств выразило интерес к разработке для этой цели индивидуального смарт-контракта.
Процесс секьюритизация Figure на Provenance